ORIGEN DE LA REGULACION DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
La regulación se hizo con el fin de establecer normativas que reduzcan cada vez más la posibilidad de realizar alguna infracción o delito que afecten los intereses y estabilidad económica del país.
LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA (LFPIORPI)
Es por eso que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en su art 2 dice estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
LAS ACTIVIDADES VULNERABLES ¿CUALES SON?
De acuerdo con el artículo 17 de la ley antilavado o (LFPIORPI) menciona que son actividades vulnerables las siguientes:
- Las vinculadas con juegos y sorteos
- Emisión y comercialización de tarjetas de servicio, crédito, prepago y cupones
- Emisión y comercialización de cheques de viajero
- Ofrecimiento de operaciones de mutuo, préstamo o crédito
- Desarrollo inmobiliario
- Comercialización o intermediación de metales y joyas
- Subasta o comercialización de obras de arte
- Comercialización de vehículos
- Servicios de blindaje de vehículos
- Servicios de traslado y custodia de valores
- Servicios profesionales, siempre y cuando se lleven a cabo en nombre y representación del cliente, “La compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos, la administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes, manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores, la organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación o asociación de sociedades mercantiles.”
- Prestación de servicios de fe pública
- Recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro
- Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal
- Arrendamiento de inmuebles
IMPORTANCIA DE IDENTIFICAR LAS ACTIVIDADES VULNERABLES.
Es importante que analicemos a detalle cuando nos encontramos dentro de una de estas actividades vulnerables para conocer los montos y condiciones, debido a que algunas de las Actividades Vulnerables comprendidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita son consideradas como tales por el simple hecho de su realización, a otras más se les otorga este carácter cuando el monto de algún acto u operación excede la cantidad establecida en la Ley .
LAS PERSONAS FISICAS O MORALES QUE REALICEN ACTIVIDADES VULNERABLES DEBEN PRESENTAR AVISO A LA AUTORIDAD.
El trámite de Alta y Registro se presenta ante el Servicio de Administración Tributaria a través del Portal de Prevención de Lavado de Dinero en la dirección electrónica de internet.
SANCIONES POR NO CUMPLIR CON LOS AVISOS
Por Incumplir con obligación establecida en el artículo 33 de la LFPIORPI, relativa a la forma y comprobante de pago respecto a la actividad vulnerable celebrada con sus clientes o usuarios, multa de entre $207,480 y $1,037,400. (entre 2000 y 10,000 veces el valor diario de la UMA)
CONSULTA LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
Umbrales de Identificación y Aviso
